Blockchain analiz firması CipherTrace tarafından yapılan yeni bir araştırmaya göre, dünya çapındaki tüm borsaların yarısından fazlası zayıf KYC (müşteri tanımlama) protokollerine sahip. Avrupa, ABD ve Birleşik Krallık’taki en kötü suçlular arasında borsalar yer alıyor.

CipherTrace; 800’den fazla merkezi olmayan, merkezi ve otomatik piyasa yapıcı borsayı analiz etti ve bunların %56’sının kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine rağmen müşteri tanıma kurallarına hiç uymadığını tespit etti. Bu tür borsaların en çok yer aldığı bölgenin ise, daha katı düzenlemelerle tanınan Avrupa olduğu öğrenildi. Bu katı düzenlemelere rağmen, Avrupa Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının %60’ında müşteri tanımlama uygulamalarının eksik olduğu not edildi.

ABD, İngiltere ve Rusya, en düşük seviyede müşteri tanımlama uygulamalarına sahip en fazla borsa sayısına sahip üç ülke seçildi. Singapur ise hem zayıf hem de geçirgen sanal varlık servis sağlayıcıları (VASP) sayısı söz konusu olduğunda en üst sırada yer aldı.

Çalışma, birçok borsanın kendi web sitesinde ya da hüküm ve koşullarında menşei olan ülkeden bahsetme zahmetine girmediğini ortaya koydu. Bu, bazı borsaların kayıt olmak veya AML yönetmeliğine uymak zorunda kalmamak için yetki alanlarını gizledikleri anlamına geliyordu. Bu borsaların %85’i zayıf bir müşteri tanımlama çerçevesine sahip olduğu için bunun kasıtlı bir eylem olduğu sonucuna varıldı.

Rapor, Seychelles’de kayıtlı borsaların %70’inin zayıf müşteri tanımlama normlarına sahip olduğunu ve bu küçük ada ülkesinin potansiyel para aklayıcılar için bir üreme alanı haline geldiğini ortaya koydu.

DEX’lerin %81’i uyumsuz

Çalışma ayrıca 21 DEX‘i (merkezi olmayan para borsasını) inceledi ve bunların %81’inin müşteri tanımlama uygulamalarının zayıf olduğu veya hiç bulunmadığı öğrenildi. Ancak, DEX’lerin genellikle kara para aklama için iyi yerler olmadığı belirten CipherTrace, KuCoin hackinde çalınan 7.9 milyon dolarlık kripto paranın, merkezi olmayan borsa Uniswap’ta satılmasına rağmen orada aklanmadığını açıkladı.

İlgili Haber:  KuCoin, 281 Milyon Dolar Değerinde Kripto Para Çalan Hackerları Buldu

Londra merkezli bir blok zinciri analiz sağlayıcısı olan Elliptic’in kurucu ortağı Tom Robinson, bilgisayar korsanlarının izlerini gizlemek için DEX’leri kullanmadığını fakat bu platformları çalıntı tokenlerini satabilmek için kullandıklarını söyledi.

DeFi projeleri; borç verme, borçlanma ve faiz kazanma gibi geleneksel finansal aktiviteleri sunduğu için bu projeler, bankalar ve diğer düzenlenmiş finansal kurumlarıyla aynı düzenleyici çerçeveye girebiliyorlar.

Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu Kripto Çarı Valerie Szczepanik, bu ayın başlarında DeFi projelerinin hepsinin finansal faaliyetler olduğunu ve menkul kıymetler kanunu ile potansiyel bankacılık ve borç verme kanunları da dahil olmak üzere AML/CTF kanunlarına kesinlikle tabi olduklarını belirtmişti.

CipherTrace’in icra kurulu başkanı Dave Jevans ise DeFi protokollerinin bu düzenlemeleri kolayca kabul edeceğine inanmadığını söyledi. Jevans, son birkaç ayda yaşananlara bakıldığında bu projelerin müşteri tanımlama ile hiçbir ilgisi olmalarını istemediklerinin altını çizmesine rağmen DeFi’nin uzun süre kurallardan kaçabileceğini düşünmediğini ekledi.

Facebook Yorumları

Bir Cevap Yazın